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(中央社記者蔡怡杼台北19日電)瑞士銀行在台推出最新理財服務,大砍客戶門檻及手續費,瞄準中產階級、三師等菁英客群,瑞銀表示,該服務瞄準他行眼中棘手的客戶,並透過定價策略篩選客戶。 瑞銀台北分行今天推出新智慧財富管理服務,對投資額達到25萬美元以上的客戶提供全新合約型固定費率財富管理服務方案,使台灣成為瑞士外,首個推出該服務的海外市場。 對比瑞銀過去服務客層為 OBU(國際金融業務分行)客戶及高淨值客戶,投資門檻動輒上百萬美元,瑞銀此次服務門檻大幅下修、採固定費率收費制,客層更擴及到DBU客戶,即台灣境內客戶。 瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲接受中央社專訪時強調,新智慧財富管理服務目標服務本土銀行眼中「棘手」的客戶。 張凌雲表示,富豪擁有足夠的財富,不需要思考退休規劃、子女求學、資產傳承等問題,但台灣有一群專業人士,如律師、會計師、醫師、高階主管、中小企業者等,他們卻有這樣的理財需求,且他們的財富管理需求未獲得完善的服務,這些菁英是瑞銀擴大服務的目標對象。 張凌雲說,這群菁英因為在理財規劃上有主見,又缺乏時間理財,不喜歡短線頻繁交易,然而,一般銀行因仰賴手續費收入,理專偏好頻繁交易的客戶,因此,這群菁英容易被一般銀行視為難搞的對象,他們的財富管理需求未獲得充分完善的服務。 為吸引這群中產階級、各菁英群體中意見領袖的青睞,瑞銀新智慧財富管理服務訂出首年1000美元費用的低價策略。 張凌雲強調,儘管對前1000名客戶首年收取1000美元的費用,但瑞銀透過該服務也挑選客戶,「不是每個客戶瑞銀都會收」,若是偏好短線交易、頻繁進出的投資人,這種客戶瑞銀寧可放棄。 同時,張凌雲表示,瑞銀新智慧財富管理服務可做到客製化,依據客戶需求提供不同理財建議,同時,客戶也具有自主權,可以自行掌控投資項目,且25萬美元的投資門檻並不是針對台灣市場,瑞銀瑞士該服務門檻也是25萬美元。 為提供客戶即時市場動態分析及投資建議,瑞銀全球擁有超過900名分析師,且因應瑞銀台北推出新服務,瑞銀預計6月底前,理專服務人員將擴編至40人。 相較國銀平均每位理專服務200位以上客戶,瑞銀平均每位理專將服務25位客戶,以提供客戶最完善的服務。1050419
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